贵阳银行因政策调整再次修改定增方案延期回复谜团解开

前段时间,贵阳银行因为定增延迟回复证监会反馈意见受到了市场的关注,市场一度出现“延迟答卷,定增受阻”的猜疑。7月20日晚贵阳银行发布公告称,公司将申请撤回非公开发行申请文件并将重新申报。这一公告引发了诸多关注。

两次修改定增方案 均与政策调整有关

高度重视消费者个人信息数据安全、使用与保护,严格防范个人信息数据被泄露和滥用。

关于上述问题是否还需回复,贵阳银行7月20日的公告中提到,“因撤回首次申请文件,公司不再需对《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书》所涉问题进行回复。如重新申报后中国证监会再次出具相关反馈意见,公司届时将根据中国证监会要求进行回复”。贵阳银行相关负责人解释,“《行政许可审查一次反馈意见通知书》所涉的11个问题是针对首次申请方案的反馈意见,因公司撤回首次申请文件,则与之配套的11个问题不再需要进行回复。”

证据2:太保财险惠山支公司情况说明、相关业务清单;

不得实施滥用市场支配地位、垄断协议和违法进行经营者集中等行为;不得滥用优势地位强迫商家站队“二选一”;不得利用技术手段实施妨碍、破坏其他经营者合法提供的网络产品或服务正常运行的行为。

综上,中国银保监会无锡监管分局决定,对中国太平洋财产保险股份有限公司无锡市惠山支公司处以人民币35万元罚款。当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期,将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。当事人如不服本行政处罚决定,可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向江苏银保监局申请行政复议,也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。(中新经纬APP)

2019年5月,太保财险惠山支公司报销服务费用9.98万元,列支科目为“业务及管理费用-专业服务费-技术服务费”,服务供应商为某公司,服务协议中所列服务内容为定期保养、代驾等,服务费用以转账形式予以支付。经核实,该服务供应商实际未提供协议中所列服务,而是在扣除10%的开票费用后,将余额8.98万元以现金形式返还给太保财险惠山支公司业务人员,实际用于给予客户保费回扣。

“文化中国·水立方杯”海外华人中文歌曲大赛由北京市政府侨务办公室联合北京相关单位举办,自2011年以来已连续举办十届,广受海内外关注与好评。

证据5:太保财险惠山支公司营业执照、经营保险业务许可证。

一、给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣行为

履行入网经营者资格审查和食品安全管理责任,保证入网经营者注册、许可证明文件的真实性。

证据6:现场检查事实确认书;

从7月20日贵阳银行的公告来看,这是贵阳第二次对定增方案进行修改,公告提到,对于撤回申请并重新申报的主要原因为,“3月20日中国证监会发布《发行监管问答——关于上市公司非公开发行股票引入战略投资者有关事项的监管要求》,对上市公司非公开发行股票引入的战略投资者提出一系列具体要求。经公司及中介机构充分论证,公司本次非公开发行董事会决议确定的认购对象对于本公司而言不满足上述监管要求关于战略投资者的相关要求。为了顺利推进本次非公开发行相关工作,公司决定先向中国证监会申请撤回本次非公开发行相关申请文件,并将在修改和调整方案后,尽快向中国证监会重新递交非公开发行的申请材料。”

就反馈意见是否存在回复困难以及此前所提的延期截止日7月23日前是否回复等问题,贵阳银行相关负责人也对外表示,“公司在收到反馈意见后,已会同中介机构对问题进行了研究并拟写了回复材料,证监会反馈意见所提问题均属于银行正常业务问题,不存在回复困难,延期回复主要系针对战略投资者问题进行大量论证工作。经论证,首次申报的定增方案不再适用监管关于战略投资者的最新要求,为顺利推进定增事项,公司决定撤回原申报方案并修改后重新申报”。

贵阳银行于2020年1月20日召开第四届董事会2020年度第一次临时会议,通过了该行非公开发行A股股票相关议案,拟以非公开方式发行不超过5亿股,募集资金不超过45亿元人民币,其董事会确定的8名认购对象分别是贵阳市国资、贵阳投控、贵阳工商产投、乌江能源、厦门国贸、百年资管、太平洋资管、贵阳城发。该方案通过了该行2020年2月13日召开的2020年第一次临时股东大会。

修订后的定增方案改为市场询价方式,即定增方案获得证监会审核通过后,采用市场化方式按照价格优先的原则进行发行,按照市场询价的发行规则,市场询价不能提前锁定投资者,因此,贵阳银行与贵阳国资、厦门国贸等8名发行对象签署了终止协议。

树立消费者至上理念,健全完善高效便捷的投诉举报处理和反馈机制。依法落实网购七日无理由退货、产品“三包”等规定。

4月24日证监会向贵阳银行出具了《行政许可审查一次反馈意见通知书》,反馈意见问题中,涉及申报方案的认购对象及资金来源、关联交易和公司治理、理财业务风险、同业业务相关风险、表外业务相关风险、监管指标、贵银金租相关情况、新冠肺炎疫情影响等11个问题。从问题本身来看,与之前收到再融资项目反馈意见的银行问题大多较为相似,均属于再融资方案及银行的日常业务问题。

2020年的大赛以“相约十年 心在一起”为主题,吸引了来自33个国家和地区的50个赛区近3000名选手报名参赛。(完)

晚会上揭晓了获得本届大赛金奖、银奖和铜奖的歌手名单。“最佳网络互动奖”“最佳视频创意奖”“最佳组织机构奖”等奖项也在现场开奖。

证据9:对相关人员的调查笔录。

不巧,贵阳银行股东大会召开后次日,中国证监会发布了《上市公司证券发行管理办法》《上市公司非公开发行股票实施细则》,对非公开发行在定价原则和限售期上进行了放松,利好再融资市场。3月2日,贵阳银行依据再融资新规对该行的定增方案进行了第一次调整,并于第四届董事会2020年度第三次临时会议审议通过了修订后的方案。

上述事实,由以下证据证实:

中国银保监会无锡监管分局表示,上述虚列费用行为,违反了《保险法》第八十六条:“保险公司的偿付能力报告、财务会计报告、精算报告、合规报告及其他有关报告、报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项,不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏”的规定。根据《保险法》第一百七十条:“违反本法规定,有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证:(一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的”的规定,决定对中国太平洋财产保险股份有限公司无锡市惠山支公司处以人民币20万元罚款。

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证据7:太保财险惠山支公司情况说明;

“最佳组织机构奖”获奖者之一、印尼雅加达华文教育协调机构执行主席蔡昌杰接受记者连线采访时说,“十年来‘水立方杯’已成为侨胞家喻户晓的品牌,印尼赛区会继续培养和发掘爱唱中文歌的华侨华人,为以后的大赛做好准备。”

二次修订定增方案改为询价方式 发行底价仍不低于每股净资产

2019年1至6月期间,太保财险惠山支公司业务人员在展业过程中,存在向投保人给予保险合同约定以外的保险费回扣情况,比例约为保单保费的27%。经统计,太保财险惠山支公司共返还保险费金额合计8.98万元,涉及保单94笔,涉及保费32.94万元。

现在看来,贵阳银行向中国证监会申请延期回复反馈意见与第二次调整方案有着直接关系。

延期回复谜团解开 系酝酿修改定增方案

证据4:案涉车辆保单及微信返还截屏;

严格落实产品质量责任,严控假冒伪劣商品宣传和销售流通,加大知识产权保护力度,积极协助执法部门查处侵权假冒违法行为。

严格规范广告发布行为,提高广告品位,弘扬社会主义核心价值观,杜绝虚假宣传、低俗内容。

加强对促销方案事前审查,加强对虚假打折行为管控,不得向平台内经营者收取不合理费用。

据悉,今年的大赛自7月22日启动全球报名以来,共有198名选手从初选中脱颖而出晋级北京总决赛,经过激烈比拼,最终有3名选手获得金奖、6名选手获得银奖、9名选手获得铜奖。

证据8:相关费用报销凭证、业务协议、发票复印件;

在“水立方杯”大赛创办十周年之际,齐静向大家发出下一个“十年之约”。她希望越来越多的华侨华人和港澳同胞能参与到‘文化中国·水立方杯’活动中来,弘扬中华文化,传播中国声音。

上述行为有下列证据为证:

齐静在致辞中指出,今年是大赛创办以来最特殊的一年,受新冠肺炎疫情影响,比赛转为“云上”举办,选手们克服了时差等不利因素踊跃参赛,呈现出了最好的状态。

遵守税收征管法及其实施细则、电子商务法等法律法规,依法履行纳税义务,依法享受纳税优惠。

证据3:黄杨的谈话笔录、身份证复印件、聘任文件;

联欢晚会在主题曲《欢聚水立方》中拉开帷幕,分为“十年之约”“深情回望”“心在一起”三个篇章,大赛优胜选手通过视频连线的方式,与中国知名歌手平安、王莉、凤凰传奇组合等共同献艺,演唱了《最美的未来》《再回首》《燃烧的雪花》等歌曲。

由此可见,贵阳银行这两次定增修改方案均为了适应再融资新规及监管问答要求有关。

会议强调,互联网平台企业要直面存在的问题,承担起平台内生态治理的主体责任,坚持依法合规经营,强化自我约束和自我管理。会议从9个方面对互联网平台企业提出了明确要求:

2014年“水立方杯”大赛铜奖得主、泰国华裔歌手李紫婷与历届大赛冠军歌手合唱了一首《你的答案》。李紫婷说,“时隔6年我再次回到‘水立方杯’的舞台,当年参赛的情景仍历历在目,是‘水立方杯’让我走上音乐道路,成长为一名专业歌手。”

证据1:现场检查事实确认书;

根据中国证监会网站发布的《发行监管问答——关于上市公司非公开发行股票引入战略投资者有关事项的监管要求》,在监管问答中对《上市公司非公开发行股票实施细则》中董事会引入的“战略投资者”标准给出了明确的指导意见,“战略投资者应具备以下条件之一,一是能够给上市公司带来国际国内领先的核心技术资源,显著增强上市公司的核心竞争力和创新能力,带动上市公司的产业技术升级,显著提升上市公司的盈利能力;二是能够给上市公司带来国际国内领先的市场、渠道、品牌等战略性资源,大幅促进上市公司市场拓展,推动实现上市公司销售业绩大幅提升。”可见,要想符合董事会阶段确定的“战略投资者”变得不再那么容易。经过一番论证后,前期董事会阶段锁定的贵阳国资等8名发行对象对贵阳银行而言不满足最新监管问答中战略投资者的要求,因此贵阳银行再次修改了定增发行方案。

调整后的定增方案,定价基准日为非公开发行的发行期首日。发行价格原则保持不变,仍为不低于本次非公开发行的定价基准日前20个交易日公司股票交易均价的80%(定价基准日前20个交易日A股股票交易均价=定价基准日前20个交易日A股股票交易总额/定价基准日前20个交易日A股股票交易总量)与本次发行前公司最近一期末经审计的归属于母公司普通股股东的每股净资产值的较高者。在限售期方面,由改为发行对象认购本次发行的股票自发行结束之日起由18个月改为6个月内不得转让。若相关监管机构对于发行对象所认购股份限售期及到期转让股份另有要求的,从其规定。

在贵阳银行第一次修改方案后,贵阳银行定增进展似乎显得很快,该行非公开发行普通股股票的方案于3月20日获得了贵州银保监局同意,同月该申报文件获得了中国证监会受理,4月24日证监会出具了《行政许可审查一次反馈意见通知书》。

杜绝刷单、刷评、炒信等失信造假行为,不得发布浮夸的直播带货“战报”虚增流量,不得从事商誉诋毁、裹挟交易等违法违规竞争行为,或依托算法推荐等进行“隐形”不正当竞争行为。

经查,当事人存在着以下违法行为:

中国银保监会无锡监管分局决定作出如下行政处罚:上述给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣行为,违反了《保险法》第一百一十六条:“保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为:……(四)给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益”的规定。根据《保险法》第一百六十一条:“保险公司有本法第一百一十六条规定行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处五万元以上三十万元以下的罚款;情节严重的,吊销业务许可证”的规定,决定对中国太平洋财产保险股份有限公司无锡市惠山支公司处以人民币15万元罚款。

前期,市场对于贵阳银行“延迟交卷”也十分关注,让人猜疑是否证监会提出的业务问题贵阳银行存在回复困难,所以申请了延期回复。随着7月20日的公告,延期回复的谜团总算解开。